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第515章:家族信托成立,管理家族财富

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律实体,开始受那份她们亲手参与制定的、冰冷而复杂的规则所管辖。

皮埃尔先生和梁女士作为受托人代表,也在相应文件上签字用印。周律师及在场的其他顾问作为见证人,逐一签署。整个过程持续了大约半小时,安静,有序,只有翻阅纸张和笔尖书写的声响,在阳光静谧流淌的会议室里回响。

当最后一份文件签署完毕,皮埃尔先生轻轻合上文件夹,双手交叉放在桌上,脸上露出庄重的微笑:“女士们,先生们,我谨代表瑞士XX私人银行宣布,‘基石信托’自此刻起,在法律上正式成立并生效。恭喜。”

没有香槟,没有掌声。但在场所有人都微微颔首,神情肃穆。韩丽梅缓缓靠向椅背,目光投向窗外辽阔的城市天际线,那目光深邃,仿佛穿透了眼前的高楼广厦,看到了更遥远的未来。张艳红则轻轻舒了一口气,感觉手心有些微湿,是紧张的汗,也是释然。

签字仪式后,是简短的信托运作启动会。吴女士率先展示了由她团队制定的、已获得姐妹俩初步认可的《“基石信托”投资政策声明(IPS)草案》。大屏幕上投射出清晰的图表。

“基于信托的长期性、保障性核心目标,及稳健中求增值的风险偏好,” 吴女士的声音专业而清晰,“我们为信托资产设计了‘核心-卫星’配置策略。核心部分,约占可投资资产的70%,将主要配置于全球顶级主权债券、高质量投资级企业债、以及具有稳定分红和强大护城河的跨国蓝筹股,目标是获取稳定的票息、股息收入,并抵御通货膨胀,确保信托支付能力的绝对安全与可持续。”

她切换了一张图表:“卫星部分,约占30%,用于适度增强收益。这部分将进行更为积极的全球多元化配置,包括有潜力的成长型股票、私募信贷、部分发达市场核心地段的收租型商业地产(通过REITs或直接持有),以及少量用于对冲通胀的大宗商品相关资产。所有投资将遵循严格的ESG(环境、社会、治理)筛选标准,这符合信托契约中关于‘社会价值’的导向。”

“资产托管将在瑞士、新加坡等金融中心进行,确保安全与合规。流动性管理方面,我们将始终保持不低于信托年度预计支出两倍的现金及类现金资产,以应对突发的大额支付需求,比如父母可能需要的紧急医疗转运或特殊治疗。”吴女士结束汇报,看向韩丽梅和张艳红。

韩丽梅略一沉吟,问道:“预期整体年化回报率,扣除所有费用后,在保守情景下的估算?”

“基于当前市


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